Новости

Группа по финансовым действиям (FATF), авторитетный международный орган по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, выпустила обновленные рекомендации для оценки эффективности мер предотвращения и борьбы с этими преступлениями.

В рамках нового раунда оценок FATF уделит особое внимание сфере криптовалют, требуя от стран-участниц внедрения строгих требований в отношении поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

— Требования

В методологии FATF изложены конкретные требования к VASP, включая:

* Определение виртуальных активов: странам необходимо установить четкие определения виртуальных активов, которые должны включать собственность, доходы и другие активы.
* Лицензирование и регистрация: криптовалютные компании должны иметь лицензию или быть зарегистрированы в соответствующей юрисдикции.
* Знание клиента (KYC): VASP обязаны проводить комплексную проверку клиентов при транзакциях на сумму более 1000 долларов США или 1000 евро.
* Данные о транзакциях: VASP должны хранить информацию об отправителе и получателе каждой транзакции и предоставлять ее по запросу уполномоченных органов.
* Меры блокировки: VASP должны иметь возможность замораживать средства и запрещать транзакции для указанных физических и юридических лиц.

— Наказания и международное сотрудничество

FATF также требует от стран:

* Установление наказаний: нарушение требований AML/CFT должно караться не только для платформ, но и для их должностных лиц.
* Соблюдение санкций: VASP обязаны соблюдать целевые финансовые санкции, введенные международными организациями.
* Сотрудничество: страны должны сотрудничать в вопросах борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма.
* FATF ожидает, что реализация этих требований приведет к повышению уровня соблюдения VASP мер AML/CFT, что, в свою очередь, ограничит использование криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма.

Новый раунд взаимных оценок будет применяться в течение следующих шести лет. FATF выражает надежду, что внедрение этих требований будет содействовать глобальным усилиям по борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечению целостности финансовой системы.